FinWoz Academy

Module 1 (16h) : Introduction comptabilité, principes CGNC, plan comptable
Module 2 (16h) : Journal, grand livre, balance, lettrage
Module 3 (16h) : Comptes de tiers, banque, caisse, rapprochements
Module 4 (16h) : Immobilisations, amortissements, provisions
Module 5 (16h) : TVA, IS, IR sur salaires, déclarations DGI
Évaluation finale : Cas pratique de bilan complet + certification FinWoz Academy

Module 1 : IS - taux, assiette, déclarations, acomptes
Module 2 : TVA - les 4 taux (0%, 10%, 14%, 20%), déclarations, récupération
Module 3 : IR sur salaires, barème, retenues, déclaration
Module 4 : Taxes locales (TP, taxe d'habitation), retenue à la source
Module 5 : Régimes spéciaux : CFC, TFZ, auto-entrepreneur
Module 6 : Conventions fiscales internationales, fiscalité MRE
Module 7 : Contentieux fiscal, droits du contribuable

Module 1 (8h) : Le Code du travail marocain - obligations employeur
Module 2 (8h) : Structure du bulletin - brut, net, cotisations
Module 3 (8h) : CNSS - plafonds, taux, déclarations BO
Module 4 (8h) : AMO - calcul, déclaration
Module 5 (8h) : IR sur salaire - barème, calcul, retenues
Atelier pratique : Établir 10 bulletins de paie réels avec différentes situations

Module 1 : Présentation Sage 100, installation, ergonomie
Module 2 : Paramétrage société, plan comptable CGNC
Module 3 : Saisie des écritures, journaux
Module 4 : Lettrage, rapprochements bancaires
Module 5 : Déclarations TVA, exports DGI
Module 6 : États financiers, clôture, archivage
Certification : Test pratique sur dossier complet

Module 1 : Définition et organisation du dossier annuel
Module 2 : Dossier permanent vs dossier de l'exercice
Module 3 : Cycle ventes-clients (rapprochement, créances)
Module 4 : Cycle achats-fournisseurs (rapprochement, dettes)
Module 5 : Cycle immobilisations, amortissements
Module 6 : Cycle trésorerie, rapprochements bancaires
Module 7 : Cycle paie-personnel, charges sociales
Module 8 : Cycle fiscal (TVA, IS, IR)
Module 9 : Synthèse, ajustements, bilan

Module 1 : Principes comptables, PCG 2014
Module 2 : Journal, grand livre, balance
Module 3 : Comptes de tiers (clients/fournisseurs)
Module 4 : Trésorerie et rapprochements bancaires
Module 5 : Immobilisations, amortissements, dépréciations
Module 6 : Provisions, régularisations
Module 7 : TVA, IS, retenues à la source
Module 8 : Bilan, compte de résultat, annexe
Évaluation : Examen final + certification

Module 1 : IS - calcul, déclarations, acomptes, intégration fiscale
Module 2 : TVA - régimes, exigibilité, OSS/IOSS
Module 3 : CFE, CVAE, taxes locales
Module 4 : Retenue à la source, conventions fiscales
Module 5 : CIR, CII, mécénat, suramortissements
Module 6 : Pacte Dutreil, apport-cession, holdings
Module 7 : Pillar 2, BEPS, prix de transfert
Module 8 : Contrôle fiscal, contentieux

Module 1 : Le contrat de travail (CDI, CDD, intérim)
Module 2 : Structure du bulletin (brut, net, charges)
Module 3 : Cotisations URSSAF, Agirc-Arrco, Pôle Emploi
Module 4 : Allègements Fillon, exonérations
Module 5 : Cas cadres (prévoyance, APEC, AGFF)
Module 6 : DSN événementielle (embauche, fin contrat)
Module 7 : DSN mensuelle, déclarations N4DS
Module 8 : Conventions collectives, accords entreprise
Atelier : 15 bulletins types réalisés

UE1 - Réglementation professionnelle (40h) : Statut profession, déontologie, responsabilité
UE2 - Révision légale (40h) : NEP, mission CAC, dossier de travail, rapport
UE3 - Management et SI (40h) : Organisation cabinet, qualité, systèmes d'information
Atelier mémoire : Définition sujet, méthodologie, structure
Examens blancs : 3 sessions de simulation complète
Coaching individuel : Soutenance et entretien jury

UE1 - Gestion juridique, fiscale et sociale · UE2 - Finance · UE3 - Management et contrôle de gestion · UE4 - Comptabilité et audit · UE5 - Management des systèmes d'information · UE6 - Anglais des affaires · UE7 - Relations professionnelles. Vous choisissez 4 UE selon votre stratégie.

Module 1 (2j) : Cadre conceptuel, IAS 1, présentation états financiers
Module 2 (2j) : IFRS 15 - Revenus des contrats clients
Module 3 (2j) : IFRS 16 - Contrats de location
Module 4 (2j) : IFRS 9 - Instruments financiers, ECL
Module 5 (1j) : IAS 12 - Impôts différés
Module 6 (2j) : IFRS 3 - Regroupements, IFRS 10 - Consolidation
Module 7 (1j) : IAS 36 - Tests de dépréciation
Module 8 (1j) : IFRS 1 - Première application
Module 9 (2j) : Cas pratique groupe complet

Module 1 : Périmètre de consolidation, méthodes (intégration globale/proportionnelle/mise en équivalence)
Module 2 : Retraitements de consolidation (impôts différés, locations, marges internes)
Module 3 : Élimination des comptes intragroupes
Module 4 : Conversion des comptes en devises
Module 5 : Goodwill, écart d'acquisition
Module 6 : Variations de périmètre (acquisitions, cessions)
Module 7 : Annexe consolidée
Module 8 : Cas complexes : prise de contrôle progressive, joint-ventures
Cas pratique : Consolidation complète d'un groupe

Module 1 : Périmètre d'IFRS 17, contrats concernés
Module 2 : Building Block Approach (BBA)
Module 3 : Variable Fee Approach (VFA) - participations
Module 4 : Premium Allocation Approach (PAA) - non-vie
Module 5 : Contractual Service Margin (CSM)
Module 6 : Risk Adjustment
Module 7 : Présentation, divulgation
Cas pratique : Calcul complet sur portefeuille type

Module 1 : Champ d'application, contrats concernés
Module 2 : Classification : amortized cost, FVOCI, FVTPL
Module 3 : SPPI test (Solely Payments of Principal and Interest)
Module 4 : Expected Credit Loss (ECL) - 3 stages
Module 5 : Calcul ECL : PD, LGD, EAD
Module 6 : Comptabilité de couverture (hedge accounting)
Module 7 : Transition IAS 39 → IFRS 9
Module 8 : Impacts CET1, ratios prudentiels Bâle III

Module 1 : Spécificités du métier bancaire (modèle d'activité)
Module 2 : Plan comptable bancaire (PCB France, banques MA, IFRS)
Module 3 : Portefeuilles titres et instruments dérivés
Module 4 : Provisions sur créances - IFRS 9 ECL
Module 5 : Engagements hors bilan
Module 6 : Ratios prudentiels Bâle III - CET1, LCR, NSFR
Module 7 : Conformité Bank Al-Maghrib (Maroc) - Reporting BAM
Module 8 : Reporting réglementaire (FINREP/COREP en Europe)
Module 9 : Spécificités banques participatives (AAOIFI)

Module 1 : Le modèle d'activité assurance vie/non-vie
Module 2 : Comptes techniques vs comptes non techniques
Module 3 : Provisions techniques vie (mathématiques, frais, sinistres)
Module 4 : Provisions techniques non-vie (PSAP, PPNA, PREC)
Module 5 : Allocation d'actifs - règles prudentielles
Module 6 : Solvency II - SCR, MCR, ORSA
Module 7 : IFRS 17 - principes et impacts
Module 8 : Spécificités Maroc (ACAPS), UAE, UK
Module 9 : Takaful (assurance participative)

Module 1 : Cadre juridique du CSE - missions, ressources
Module 2 : Budget de fonctionnement (0,2% MSB)
Module 3 : Budget Activités Sociales et Culturelles (ASC)
Module 4 : Plan comptable spécifique CSE
Module 5 : Tenue de la comptabilité, journaux, balance
Module 6 : Comptes annuels et rapport de gestion
Module 7 : Expertise du CSE - mission obligatoire
Module 8 : Cas pratiques sur CSE de 50 à 5000 salariés

Module 1 : Cadre juridique (loi 1901, ESS, Maroc loi 75-00)
Module 2 : Plan comptable associatif
Module 3 : Suivi des subventions (publiques, privées)
Module 4 : Fonds dédiés (engagements à réaliser)
Module 5 : Comptabilisation des dons et legs
Module 6 : Sectorisation fiscale (activités lucratives vs non lucratives)
Module 7 : TVA spécifique aux associations
Module 8 : Comptes annuels et rapport au CAC

Module 1 : Analyse financière des comptes - BFR, FRNG, trésorerie
Module 2 : SIG (soldes intermédiaires de gestion)
Module 3 : Ratios de structure, rentabilité, activité
Module 4 : Coût du capital - WACC, CAPM
Module 5 : Choix d'investissement - VAN, TRI, payback
Module 6 : Sources de financement - bancaire, marché, alternatif
Module 7 : Politique de dividendes
Module 8 : Cas pratiques diagnostic financier

Module 1 : Marchés actions, obligations, change, matières premières
Module 2 : Bourses internationales - NYSE, LSE, Casablanca, Euronext, DFM
Module 3 : Instruments dérivés - forwards, futures, options
Module 4 : Pricing Black-Scholes, greques
Module 5 : Swaps de taux, de change
Module 6 : Sukuks et marché participatif
Module 7 : Gestion des risques de change et de taux
Module 8 : Cas pratique : couverture trésorerie multi-devises

Module 1 : Best practices et structure d'un modèle
Module 2 : Modèle P&L (3 statements)
Module 3 : DCF (Discounted Cash Flow)
Module 4 : LBO Modeling
Module 5 : Sensibilités, scénarios
Module 6 : Power Query, Power Pivot
Module 7 : Macros et VBA basics
Module 8 : Présentation du modèle aux investisseurs

Module 1 : Cadre théorique de l'évaluation
Module 2 : Méthode DCF - construction, hypothèses, valeur terminale
Module 3 : Méthodes des comparables boursiers
Module 4 : Méthodes des transactions comparables
Module 5 : Méthodes patrimoniales (ANR, ANCC)
Module 6 : Valorisation des startups (méthodes spécifiques)
Module 7 : Décotes et primes (illiquidité, contrôle)
Module 8 : Rédaction du rapport de valorisation

Module 1 : Cadre conventionnel - conventions fiscales bilatérales
Module 2 : OECD - BEPS, Pillar 1, Pillar 2
Module 3 : Prix de transfert - méthodes OCDE
Module 4 : Documentation prix de transfert - Master File, Local File, CbCR
Module 5 : Structures de holdings internationales
Module 6 : Routages de dividendes, intérêts, redevances
Module 7 : Hybrid mismatches, anti-abus
Module 8 : Fiscalité numérique - DST européenne
Cas pratique : Optimisation d'un groupe multinational

Module 1 : Corporate Tax UAE - cadre légal, taux, assiette
Module 2 : Qualifying Free Zone Person (QFZP) - 0% sous conditions
Module 3 : Calculs - revenu imposable, ajustements
Module 4 : VAT 5% - exigibilité, déductibilité, déclarations
Module 5 : Transfer pricing UAE
Module 6 : Pillar 2 DMTT pour groupes > 750 M€
Module 7 : Economic Substance Regulations
Module 8 : Declarations FTA, audits, contentieux

Module 1 : Corporation Tax 19%/25% - calculs, déclarations
Module 2 : VAT 20% - exigibilité, OSS/IOSS, Brexit
Module 3 : R&D tax credits - SME scheme, RDEC
Module 4 : Patent Box - 10% sur revenus brevets
Module 5 : Transfer pricing HMRC
Module 6 : Making Tax Digital (MTD)
Module 7 : Post-Brexit - imports, exports, IOSS
Module 8 : Cas pratiques filiales franco-britanniques

Module 1 : Étude de marché - méthodologie
Module 2 : Business Model Canvas - 9 blocs
Module 3 : Positionnement stratégique - SWOT, Porter
Module 4 : Plan marketing et commercial
Module 5 : Prévisionnels financiers 3-5 ans
Module 6 : Plan de financement
Module 7 : Executive summary efficace
Module 8 : Présentation aux investisseurs

Module 1 : Structure 10 slides type Sequoia
Module 2 : Storytelling et narrative
Module 3 : Problem-Solution-Fit
Module 4 : Traction et metrics clés
Module 5 : Équipe et go-to-market
Module 6 : Modèle financier et valorisation
Module 7 : Demande de financement et utilisation des fonds
Module 8 : Coaching présentation et Q&A investisseurs

Module 1 : Préparation - data room, prévisionnels, équipe
Module 2 : Identification des investisseurs (Mapping VC France/Maroc)
Module 3 : First contact, intros warm vs cold
Module 4 : BSA Air et bridge financing
Module 5 : Term sheet - négocier les conditions clés
Module 6 : Due diligence - préparation et réponse
Module 7 : Closing - documentation légale
Module 8 : Post-investment - reporting, gouvernance

Module 1 : Cadre PMBOK / PMI - 10 domaines de connaissance
Module 2 : Initiation - charte projet, parties prenantes
Module 3 : Planification - WBS, Gantt, ressources
Module 4 : Exécution et contrôle - EVM, KPI
Module 5 : Clôture - leçons apprises, archivage
Module 6 : PRINCE2 - les 7 principes, 7 thèmes
Module 7 : Outils MS Project, Smartsheet, Asana
Module 8 : Examens blancs CAPM / PRINCE2 Foundation

Module 1 : Manifeste Agile et principes
Module 2 : Scrum framework - rôles, événements, artefacts
Module 3 : Sprints de mission audit/expertise
Module 4 : Daily stand-up adapté cabinet
Module 5 : Kanban pour pilotage des missions
Module 6 : Retrospectives et amélioration continue
Module 7 : Outils - Jira, Trello, Notion
Module 8 : Cas pratiques sur cabinets pilotes

Module 1 : Installation, paramétrage société, PCG
Module 2 : Saisie écritures, journaux
Module 3 : Lettrage, rapprochements bancaires
Module 4 : Déclarations TVA mensuelles/trimestrielles
Module 5 : États financiers, bilan
Module 6 : Immobilisations, amortissements
Module 7 : Clôture annuelle
Module 8 : EDI et téléprocédures

Module 1 : Cegid Expert vs Cegid Loop - quel choix
Module 2 : Paramétrage cabinet et dossiers
Module 3 : Saisie comptable optimisée
Module 4 : Révision et dossier de travail
Module 5 : États financiers et liasse fiscale
Module 6 : Automatisations et OCR
Module 7 : Cegid Loop - mode collaboratif client
Module 8 : Intégration avec Pennylane et alternatives

Module 1 : Présentation Pennylane et écosystème
Module 2 : Espace client - factures, dépenses
Module 3 : OCR et reconnaissance automatique
Module 4 : Rapprochement bancaire automatique
Module 5 : Espace cabinet - production, révision
Module 6 : Tableaux de bord et reporting
Module 7 : Intégrations (banques, Stripe, etc.)
Module 8 : Migration depuis Sage/Cegid

Module 1 : Architecture des outils de conso
Module 2 : Paramétrage groupe - périmètre, plan compte conso
Module 3 : Collecte des données filiales
Module 4 : Retraitements automatiques
Module 5 : Eliminations intragroupes
Module 6 : Conversion devises
Module 7 : Reporting groupe et tableaux
Module 8 : Cas pratique sur outil réel

Module 1 : Power BI Desktop et Service
Module 2 : Sources de données et Power Query
Module 3 : Modèle relationnel et DAX basics
Module 4 : Visualisations clés finance (KPI, écarts, trends)
Module 5 : DAX avancé - time intelligence
Module 6 : Tableaux de bord exécutifs
Module 7 : Publication et partage
Module 8 : Mobile et embedded

Module 1 : Formules avancées (RECHERCHEV/X, INDEX-EQUIV, LET)
Module 2 : Tableaux croisés dynamiques avancés
Module 3 : Power Query - imports et transformations
Module 4 : Macros et VBA basics
Module 5 : Modèles financiers professionnels
Module 6 : Tableaux de bord interactifs
Module 7 : Optimisation et solveur
Module 8 : Templates métier (comptabilité, paie, fiscalité)

Module 1 : Architecture SAP et modules
Module 2 : SAP FI (Financial Accounting)
Module 3 : Plan de comptes, journaux
Module 4 : Comptes clients, fournisseurs
Module 5 : SAP CO (Controlling)
Module 6 : Centres de coûts, centres de profit
Module 7 : Reporting SAP standard
Module 8 : Évolution vers S/4HANA

Module 1 : Odoo - architecture et modules
Module 2 : Paramétrage comptabilité
Module 3 : Saisie et journaux
Module 4 : Lettrage et rapprochements
Module 5 : Déclarations fiscales
Module 6 : États financiers
Module 7 : Intégration avec ventes/achats
Module 8 : Personnalisation et apps complémentaires

Module 1 : RPA - concepts et bénéfices
Module 2 : UiPath Studio - interface, activités
Module 3 : Premier robot - automatisation Excel
Module 4 : OCR et traitement documents (factures, KbiS)
Module 5 : Robot pour saisie comptable
Module 6 : Robot pour déclarations fiscales
Module 7 : Robot pour rapprochements
Module 8 : Orchestrator et déploiement

Module 1 : Panorama des IA (ChatGPT, Claude, Gemini, Mistral)
Module 2 : Prompt engineering - méthodologie
Module 3 : Cas d'usage cabinet - rédaction lettres, mémos
Module 4 : Analyse de documents et synthèse
Module 5 : Génération de formules Excel
Module 6 : Recherche réglementaire IA
Module 7 : Limites et risques - hallucinations
Module 8 : RGPD et confidentialité données clients

Module 1 : Cadre légal et règlementaire RH
Module 2 : Audit des contrats de travail
Module 3 : Audit des paies (cotisations, plafonds, primes)
Module 4 : Audit du temps de travail
Module 5 : Audit santé-sécurité
Module 6 : Audit des relations sociales (CSE, négociations)
Module 7 : Risques URSSAF / CNSS
Module 8 : Rapport d'audit et plan d'actions

Module 1 : Principes du Lean (TPS, Toyota Way)
Module 2 : Identification des gaspillages (8 muda)
Module 3 : Méthode 5S
Module 4 : Value Stream Mapping (VSM)
Module 5 : Kaizen - amélioration continue
Module 6 : Outils PDCA, Ishikawa, Pareto
Module 7 : Management visuel
Module 8 : Cas pratiques en services administratifs

Module 1 : Bilan compétences et projet professionnel
Module 2 : CV percutant - structure, mots-clés
Module 3 : Lettre de motivation efficace
Module 4 : LinkedIn et personal branding
Module 5 : Techniques de recherche d'emploi
Module 6 : Préparation entretiens (RH, métier, dirigeant)
Module 7 : Networking et candidatures spontanées
Module 8 : Premiers pas dans l'entreprise

Module 1 : SARL/SAS France - constitution, gouvernance
Module 2 : SA française et cotée
Module 3 : SARL et SA marocaines
Module 4 : Limited Companies UK
Module 5 : LLC UAE - mainland vs Free Zone
Module 6 : SA suisse et holdings
Module 7 : Pacte d'associés - clauses clés
Module 8 : Restructurations (fusions, scissions)

Module 1 : Cadre juridique - article 787 B CGI
Module 2 : Conditions du pacte - engagement collectif/individuel
Module 3 : Exonération 75% - calcul et conditions
Module 4 : Holding animatrice - définition jurisprudentielle
Module 5 : Cumul Dutreil + donation - effets
Module 6 : Apport-cession (art. 150-0 B ter)
Module 7 : Pièges et contrôles fiscaux
Module 8 : Cas concrets transmissions complexes

Module 1 : CSRD - calendrier d'application, entreprises concernées
Module 2 : ESRS - 12 normes thématiques
Module 3 : Double matérialité - méthodologie
Module 4 : Plan de transition climat
Module 5 : Indicateurs ESG par norme
Module 6 : Taxonomie européenne
Module 7 : Assurance durabilité (par CAC)
Module 8 : Outils et plateformes (Greenly, Sweep, etc.)

Module 1 : Cyber-menaces actuelles (phishing, ransomware)
Module 2 : Données client - protection et conformité
Module 3 : Sauvegardes - 3-2-1 rule
Module 4 : Mots de passe et MFA
Module 5 : Sécurisation des emails
Module 6 : RGPD pour cabinets
Module 7 : Plan de continuité d'activité
Module 8 : Cyber-assurance - utilité et coûts

Module 1 : DORA - cadre, calendrier, entités concernées
Module 2 : Gouvernance ICT - board engagement
Module 3 : Gestion des risques ICT
Module 4 : Gestion des incidents - reporting
Module 5 : Tests de résilience - TLPT
Module 6 : Tiers ICT critiques - oversight
Module 7 : Sharing arrangements
Module 8 : Audit DORA et préparation contrôles

Module 1 : Panorama IA en finance
Module 2 : Détection de fraude - machine learning
Module 3 : Analyse prédictive (revenus, charges, cash)
Module 4 : Automatisation comptable - OCR avancé
Module 5 : Chatbots clients
Module 6 : IA générative pour reporting
Module 7 : RPA + IA - hyperautomation
Module 8 : Gouvernance IA et risques

Module 1 : Cadre de l'audit légal et contractuel
Module 2 : Évaluation des risques (RBA)
Module 3 : Contrôle interne et tests
Module 4 : Démarche d'audit - 4 phases
Module 5 : NEP / NEA / ISA
Module 6 : Dossier de travail
Module 7 : Synthèse et opinion
Module 8 : Rapport d'audit

Module 1 : Rôle du contrôle de gestion
Module 2 : Comptabilité analytique - méthodes
Module 3 : Coûts directs / coûts complets
Module 4 : Méthode ABC (Activity Based Costing)
Module 5 : Budgets - élaboration, suivi
Module 6 : Analyse des écarts (volume, prix, mix)
Module 7 : KPI et tableaux de bord
Module 8 : Reporting mensuel - bonnes pratiques

Module 1 : Pilotage stratégique - Balanced Scorecard
Module 2 : Contrôle des projets et investissements
Module 3 : Contrôle de groupe et consolidation
Module 4 : Beyond Budgeting
Module 5 : Rolling forecasts
Module 6 : Data analytics pour le CG
Module 7 : Storytelling avec les chiffres
Module 8 : Business partnering

Module 1 : Principes de la finance participative
Module 2 : Murabaha - mécanisme et comptabilité
Module 3 : Ijara - leasing conforme
Module 4 : Mudaraba et Musharaka - partenariats
Module 5 : Sukuk - émission et structuration
Module 6 : Takaful - assurance participative
Module 7 : Normes AAOIFI - comptabilité
Module 8 : Audit de conformité Charia, SSB

Module 1 : Cadre AML 4/5/6e directive UE
Module 2 : KYC - identification client final
Module 3 : Bénéficiaires effectifs (RBE)
Module 4 : Travel Rule et MiCA
Module 5 : FATCA - obligations US
Module 6 : CRS / DAC - échanges automatiques
Module 7 : Déclarations Tracfin / MROS / FIU
Module 8 : Sanctions internationales

Module 1 : Structure d'un LBO - sources/usages
Module 2 : Modélisation des dettes (senior, mezzanine, PIK)
Module 3 : Vendor loan, earn-out
Module 4 : Cash sweep et amortissement
Module 5 : Modèle 3 statements avec dette
Module 6 : Exit valuations - DCF, multiples
Module 7 : IRR et MOIC pour LP
Module 8 : Scénarios et sensibilités

Module 1 : Structures de fonds (FCP, SICAV, FIA, SCPI)
Module 2 : NAV calculation - méthodologie
Module 3 : Capital calls et distributions
Module 4 : Waterfall et carried interest
Module 5 : Performance fees
Module 6 : Conformité AIFMD / UCITS
Module 7 : Reporting investisseurs (LP)
Module 8 : Audit annuel des fonds